Con la llegada de internet y el aumento de las firmas fintech, se ha vuelto común acceder a una variedad de activos financieros desde la comodidad de los hogares y dispositivos electrónicos como computadoras o celulares.
Sin embargo, esto también conlleva un cambio en el actuar de los estafadores, quienes muchas veces se aprovechan del desconocimiento en las prácticas de la navegación online y buscan engañar a posibles inversores o personas interesadas en adquirir un crédito o préstamo.
Usualmente, estos individuos o grupos de ciberdelincuentes buscan usar la imagen de una entidad establecida, con tal de ofrecer algún grado de confianza a aquellas personas posibles de caer en sus estafas. El sitio web de “Alertas Ciudadanas” de la comisión para el Mercado Financiero (CMF) posee una lista con diversas entidades fraudulentas.
Gran parte de estas poseen una característica en común: imitan los links, nombres o incluso razones sociales o RUT de empresas e instituciones del sector establecidas, lo cual a ojos no atentos podría ser un signo de fiabilidad, cuando resulta ser todo lo contrario.
Objetos de estas suplantaciones pueden ser tanto los bancos, cooperativas o instituciones de Gobierno como el Servicio de Impuestos Internos (SII).
Por ejemplo, el 26 de abril la CMF emitió una alerta por una estafa vía WhatsApp donde una persona (o grupos de personas) bajo el nombre de “InvestChile” ofrecía créditos con la condición de un pago previo. Posterior a la transacción, el crédito nunca llegaba a la persona solicitante.Cabe destacar que “InvestChile“ es, en realidad, un organismo estatal el cual busca promover al país como un destino atractivo para la inversión internacional, y de ninguna forma se enfoca en la prestación de créditos a personas naturales o empresas.
Si bien la lista se llena constantemente con nuevos casos, durante el 24 de mayo la CMF lanzó dos alertas sobre una serie de estafas online: algunas por constituirse como plataformas de inversión no reguladas y otras por ofrecer supuestos créditos.
Respecto a la primera se nombra a Invesa Capital (https://www.invesacapital.com/international/es/) y Ascending Bull (https://www.ascendingbull.com/).
Por otro lado, ha surgido una larga lista de supuestas empresas que ofrecen créditos a través de páginas web, redes sociales y WhatsApp:
1.- https://www.finanzascofisa.com/ (Finanzas Cofisa, imitadora de Cofisa nombre comercial de Créditos, Organización y Finanzas S.A.)
2.- https://planeacredit.com/ (Planea Cooperativa de Crédito CL)
3.- https://coopcapelsa.info/ (Coop Capel o Cooperativa Capel, imita y utiliza el Rut de Cooperativa Agrícola Pisquera Elqui Limitada)
4.- https://www.bancafuturocl.com (Banca Futuro CL)
5.- Imitadora de “Administradora Falcom S.A.” (Opera por WhatsApp)
6.- https://ibfcoop.com/ (“IBF Coop” imitadora de IBF Administradora S.A)
7.- https://www.coopservifinanciarcl.com/ (Coop Serví Financiar CL)
8.- Cooperativa Conecta (Opera por WhatsApp)
9.- https://unioncooperativacl.com/ (Unión Cooperativa Cl)
10.- www.coopahorrochile.com (Coopahorrochile imitadora de Ahorrocoop)
11.- http://www.ahorrocoopcredcl.com/ (Ahorrocoopcl imitadora de Ahorrocoop)
12.- https://www.cooperativafinancierachilena.com/ (Cooperativa Financiera Chilena imitadora de Cooperativa de Multiservicios Ahorrochile Limitada)
13.- https://serviciosfinancierosbansur.com/ (Financiera Bansur Chile imitadora de Cooperativa de Ahorro y Crédito BANSUR)
En la web de “Alertas Ciudadanas” de la CMF se puede encontrar una lista más extensa con links y comunicados de prensa, a los cuales se puede acceder en este enlace.